小伙深陷套路貸 借款140萬到手5萬5

2019-11-20 18:39:00 來源: 荔枝新聞

近年來,打著“民間借貸”旗號,實為“套路貸”的犯罪行為屢有發生。犯罪分子通過“虛增債務”“偽造證據”“惡意制造違約”“收取高額費用”等方式非法侵占他人財物,甚至以偽造的證據將非法債權“合法化”,有時甚至上法院打官司要求被害人還錢。

近日,常州新北警方打掉了一個套路貸犯罪團伙,犯罪嫌疑人陸某、周某、蘇某等4人被抓獲,他們通過精心設套,采用暴力催款以及虛假民事訴訟等手段,攫取巨額利益,坑騙受害人。

“滿滿的都是套路,真沒想到自己中招了。”如今,受害人惲某后悔不已。幾天前,記者在新北公安分局魏村派出所見到了惲某。雖然距離當初不慎落入套路貸陷阱已經過去4年,然而,套路貸給他帶來的傷害至今還在延續。

事情還得從2015年說起。當年11月13號,受害人惲某為了還債,經朋友介紹向一家小額貸款公司負責人、也就是嫌疑人陸某借款50萬元,但實際到手僅38萬元,最終實際還款48萬元。2016年1月4號,惲某以償還債務名義再次向陸某借款30萬元,被迫簽訂50萬的空白借款合同,實際到手僅22.8萬元。因高額利息,惲某無力償還,本想找其他小貸公司借款還款給陸某,不料正中陸某下懷。

接下來,嫌疑人陸某、周某等人設套,一環套一環,受害人惲某在他們言語要挾與忽悠之下,同意陸某提出的借款平賬的要求,再次落入套路貸陷阱。

2016年4月24號,陸某和受害人惲某一起來到和平路上的農行分行。陸某先轉給惲某100萬,然后給了惲某一個卡號,讓其轉給周某45萬,還有55萬,讓惲某全部取現金。

隨后,陸某和惲某又來到湖塘的一家農行支行,在這里,陸某繼續著他的套路。陸某又轉了40萬給惲某,惲某又全部取出來給陸某,取了30萬現金,然后在ATM機上轉給陸某4萬5,惲某就留了5萬5。

也就是說,受害人惲某和陸某簽訂了這份借款合同金額是140萬元,但是惲某實際到手卻只有5萬5千元。

受害人惲某說,當時他也明知是火坑,但在那幫人的威逼恐嚇下,還只能往里跳。140萬的借款周期是一個月,惲某知道自己肯定是還不出的,干脆離家躲債。沒想到,借款一到期,陸某一紙訴狀就將惲某告上法庭。由于害怕,惲某并沒到庭應訴。

三年來,受害人惲某一家被迫還債。全國開展掃黑除惡專項斗爭以來,惲某的事情出現轉機。今年年初,新北檢察院、法院在排查有關套路貸訴訟時,發現了可疑之處。陸某僅在新北法院就有十多起民間借貸糾紛,案件涉及的債務從數萬元至數十萬元不等,金額總計上百萬元,而且都勝訴了!

進一步調查發現,陸某很有可能是名職業放貸人,結合舉報人的種種證據,初步證實陸某涉嫌“套路貸”,所涉訴訟可能存在虛假訴訟的情形。在法院對此類借貸合同再審期間,陸某竟然都撤訴了。

今年7月4號,新北警方對嫌疑人陸某、周某等人涉嫌虛假訴訟、套路貸詐騙、暴力討債為由予以立案偵查。經過一個多月的偵查,嫌疑人陸某交代了以非法占有為目的,采用制造民間借貸假象的手段,通過設置“保證金”、“砍頭息”等方式虛高借款協議,然后,再通過肆意認定違約、惡意壘高債務、上門索債等手段非法獲利,一旦受害人無力償還,陸某等人就采用虛假訴訟方式進行追債。嫌疑人陸某等人在作案時,通過銀行流形成了自己的借款證據,再惡意隱匿受害人還款的事實證據。

就這樣,嫌疑人陸某等人采取或暴力要債或虛假民事訴訟等“套路貸”手段,對多名被害人實施詐騙,共計人民幣200多萬元。

警方提醒廣大民眾,“套路貸”往往是通過虛增債權債務、制造銀行流水痕跡、故意失聯制造違約等方式,形成證據鏈條,試圖借助民事訴訟實現非法目的。作為借款人,要加強風險意識,莫為“無抵押”“低門檻”“秒放款”等虛假借貸廣告所惑。一旦誤入騙局,要敢于揭發、勇于維權,積極配合司法部門的調查取證。

(來源:《零距離》記者/胡艷 編輯/貝茜)

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