環環設套!借款140萬到手5萬5 “套路貸”步步驚心

2019-11-21 09:08:00 來源: 中國經濟網

隨著全國掃黑除惡專項斗爭的開展,很多套路貸騙局被曝光,詐騙手段可謂是防不勝防,很多借款者一不小心就是傾家蕩產。前不久,常州警方打掉一個套路貸犯罪團伙,發現有受害者簽了140萬元的借款合同,最后到手的居然只有5萬5千元。

事情還得從2015年11月說起。當時,受害人惲某為了還債,經朋友介紹向一家小額貸款公司負責人、也就是嫌疑人陸某借款50萬元,但實際到手僅38萬元,最終實際還款48萬元。2016年1月,惲某再次借款30萬元,卻被迫簽訂了50萬的空白借款合同,實際到手僅22.8萬元。因高額利息無力償還,惲某本想找其他小貸公司借款,不料正中陸某下懷。隨后,陸某和同伙周某等人開始環環設套。

嫌疑人利用被害人急于借錢的心理,利用部長手段讓被害人把借款合同的字簽掉。再到銀行制造虛假的轉賬流水。

通過不斷的轉賬、取現等操作,虛高債務越來越高,最后,惲某簽下了140萬元的借款合同,但實際到手卻只有5萬5千元。

受害人惲某稱,其中40萬是保證金,45萬需要還給上一個借款人周某,15萬說欠陸某的錢,還有30萬是下一個月利息。

惲某明知是火坑,但在威逼恐嚇下還只能往里跳,最后干脆離家躲債。隨后,他被一紙訴狀告上法庭。由于害怕,惲某并沒到庭應訴,而陸某提供的證據反而成了關鍵。由于有銀行流水和借款上金額相印證,被害人沒有任何證據表明,只拿到那么點錢,法院也只能認定放款人勝訴。

今年初,檢察院、法院在排查有關套路貸訴訟時,發現了可疑之處。陸某僅在常州市新北法院就有十多起民間借貸糾紛,涉及的債務從數萬元至數十萬元不等,金額總計上百萬元,而且都勝訴了!

進一步調查發現,陸某很可能是職業放貸人,涉嫌"套路貸"。7月4日,警方立案偵查。經過一個多月的調查,陸某、周某、蘇某等4人被抓獲。他們通過設置"保證金"、"砍頭息"等方式虛高借款協議,一旦受害人無力償還,就采用虛假訴訟的方式追債。

為了打贏官司,他們還精心設置了陷阱。被害人在還款時,嫌疑人會以現金或者轉賬到指定人的銀行卡方式隱匿被害人還款的證據,最后通過法院能證明他借款行為,但是被害人相關還款證據就被他隱匿掉了,所以他能贏得訴訟。

就這樣,陸某等人通過虛假民事訴訟、暴力要債等"套路貸"手段,對多名被害人實施詐騙,共計人民幣200多萬元。

目前,案件正在進一步審理中。警方提醒,借款人要加強風險意識,莫為"無抵押""低門檻""秒放款"等虛假借貸廣告所惑。一旦誤入騙局,要注意保存還款的證據,勇于維權。

(吳昕 史俊華 安華梁 王碩 常州臺 報道)

來源:江蘇廣電融媒體新聞中心

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